Columna financiera de un experto
EL SISTEMA MONETARIO NEOLIBERAL
ESTÁ CONSTRUIDO SOBRE UNA ILUSIÓN
Por
Mario Briones
R.
Los
acontecimientos económicos y financieros no dejan duda que la actual crisis
mundial es monetaria y depende de las decisiones que toman los grandes bancos
centrales, entidades que tienen grandes vinculaciones ideológicas con el sector
privado, considerando que su institucionalidad proviene de bancos privados,
como la FED de Estados Unidos.
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Aun cuando se encuentra organizada por actas
federales o leyes, la FED y otros bancos centrales, son parte de la banca privada
para crear y mover enormes sumas de dinero, lo que ocurre bajo la formalidad de
una supuesta neutralidad técnica; sin embargo, la orientación en política
monetaria tiene el sello de la ideología monetarista, de la cual Milton
Friedman fue un gran impulsor, que se puede sintetizar con la expresión, “los
mercados regulan todo para el bien de todos”. Varias décadas después el mundo
está sumido en una crisis mayor. Quizás se está diluyendo el imperio de las
fronteras geográficas, un cambio de estilo manejado por el “poder en la sombra”
con sus grandes corporaciones mundiales, que han superado las fronteras
para controlar la riqueza mediante la banca.
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Explicar el
accionar repetitivo de la política financiera de los bancos centrales y su
negación hacia otras formas de conducir su accionar, tiene que ver con
políticas que son funcionales para enriquecer al segmento del 1% de los más
ricos, cuyo ADN político económico/financiero no reconoce el costo social
derivado del modelo, respecto de las implicancias humanas. El dolor, el
sufrimiento, el hambre, etc., no se tranzan según las leyes del mercado.
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Para
la doctrina neo liberal, como lo propuso A. Smith, los pobres son un designio
de Dios y los ricos nacen tocados por la gracia divina para poseer y administrar
la riqueza, como un don natural. Algunos consideran el sistema financiero
y monetario “ahora más grandes que nunca para caer”, casi como una
institucionalidad ligada a la naturaleza planetaria, es decir, un designio
superior asentado en la Tierra con fastuosos edificios, tal cual templos
sagrados cuyo poder no pueden ser tocados ni objeto del juicio de la gente, aun
en regímenes democráticos.
Brexit, el bumerán para Cameron
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No tiene mucho
sentido profundizar en la política inglesa para explicar la salida del Reino
Unido o “Brexit”, ni como ello se tornó en un bumerán para el primer Ministro
David Cameron. El sentido lo puso el empresariado cuando dijo a David Camerón,
el país ya no puede absorber más inmigración. El Brexit tiene que ver con la
actuación del “poder en la sombra”, en decir, la extrema derecha económica neo
liberal Inglesa. El Brexit es una salida movida por intereses monetarios
que requieren romper las ataduras económicas, financieras y físicas con la UE.
El objetivo de cerrar las fronteras a la inmigración, se debe a que los
países desarrollados, como el Reino Unido, o la política que promueve Donald
Trump para EE UU., no pasa por re instalar el empleo industrial ni la
manufactura en sus países, son empleos que hoy los ocupa China con menores
costos. A medida que avanza la crisis, los países desarrollados cerrarán más
fronteras, su hacer estará focalizado en el ámbito financiero y en el poder del
“dinero”.
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Las personas de
la clase media y baja del Reino Unido, como en todas partes del mundo donde se
aplica este modelo, está siendo demolida por la desigualdad, esa que empobrece
y presiona a las masas hasta convertirlas en dóciles adherentes del poder,
esterilizando el sindicalismo. El “poder en la sombra” opera a través de la
banca y de las grandes corporaciones con tentáculos en todo el mundo. Esta
nueva forma de ejercer el imperio transfronterizo tiene por objeto tomar la
riqueza que resta del mundo con mega corporaciones que mueven más dinero que
los propios países donde operan, imponiendo tratados como el TTIP, que
las libera de cualquier tipo de regulación en el campo laboral, sindical,
económico, financiero y medioambiental, pasando por sobre la legislación local.
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En los últimos 15
años, cerca de 60.000 fábricas en Estados Unidos han cerrado y más de 4.8
millones de empleos en la manufactura han desaparecido. La población
esperanzada en “el sueño americano” ha pasado a vivir “la pesadilla americana”,
esa que tiene a casi 47 millones de
estadounidenses viviendo en la pobreza. Los efectos en los países
emergentes y de mayor pobreza han sido desastrosos y anticipan grandes
conflictos sociales. Los políticos locales que se corrompieron ante el gran
capital, con el argumento que se abrirían grandes mercados donde exportar, fue
la excusa para que ingresaran las grandes corporaciones, con la humillación de
sancionar a su propio país, por tribunales designados por las mismas
corporaciones, para dirimir las controversias de los tratados.
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El Senador Bernie
Sanders tiene a su haber conocer por muchos años a EE. UU., y escribió un
artículo en el “The New York Time”, donde dice, “La economía mundial no está funcionando para la
mayoría de las personas en nuestro país y del mundo. Este es un modelo
económico desarrollado por la élite económica en beneficio de la élite
económica”. Todo esto
suena muy bien dicho en términos generales, por eso debemos explicar los
detalles de lo mencionado, señalando cual ha sido el mecanismo construido por
el neo liberalismo para acumular la riqueza.
El oro y el dólar
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Varios siglos han
pasado hasta convertir la “necesidad” de tener un medio de pago como “dinero”,
en un producto de mercado que facilite las transacciones y el intercambio de
bienes y servicios entre los individuos, para lo cual se creó la moneda.
En un artículo anterior hablamos de la diferencia entre dinero y moneda. El
dinero tiene un valor intrínseco en sí, una cabeza de ganado, una cantidad de
oro, plata, etc. Puede ser “dinero” una moneda si tiene respaldo en oro u otro
valor con baja variabilidad de valor en el tiempo, de lo contrario, se trata de
dinero fiduciario como el dólar, un documento de papel (que depende de la
confianza), pero que en sí no tiene valor alguno.
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Antiguamente los
orfebres guardaban el oro o la plata de los viajeros por seguridad mientras
viajaban, entregando un certificado que acreditaba la existencia de un depósito
en oro que podía convertirse en oro de inmediato. Hasta que crearon los bancos
para guardar el dinero, descubriendo que podían prestar parte del dinero ajeno,
que permanecía en depósito y que no todas las personas ocupaban en un momento
determinado ni todos a la vez. Esta particularidad dio origen al interés. Sobre
el particular, es muy didáctico y esclarecedor lo que señala el profesor de
economía alemán, Dr. Bernd Senf, “El interés y el interés compuesto
provocan que los patrimonios crezcan de forma exponencial. Con un interés
compuesto del 5% se dobla la suma transcurridos 15 años. Después de 15, 30, 45,
60, 75, 90, 105, 120, 135, 150 años, un euro (€ 1) se transforma en €2, € 4, €
8, €16, € 32, € 64, € 128, € 256, € 512, € 1.024, la
cifra exacta después de 150 años sería de € 1.507 euros”, y reitero, se trata de
solo un euro.
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El problema es
que el crédito provoca un crecimiento con igual intensidad en las deudas de las
empresas, las familias o el Estado. Lo que para un inversionista es patrimonio
o capital invertido, para otros, es deuda. La economía real tiene que mantener
el equilibrio con la deuda y los intereses que se deben pagar, con el
crecimiento del PIB, que también debería crecer en forma exponencial, lo que es
imposible. El PIB valorado en dinero, se denomina Renta Nacional, de la cual se
rebaja una parte cada vez mayor para pagar deuda e intereses, lo que disminuye
la renta nacional, que sale de la economía real al bolsillo de la elite dueña
del capital y la banca. Como disminuye la renta nacional, baja el consumo de
las personas lo que genera menos ingreso a las empresas, las que se defienden
disminuyendo el producto, salarios y recortando empleos, es decir, el círculo
vicioso de la deflación.
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El crecimiento de
la deuda no es accidental, sino un objetivo buscado para generar grandes
utilidades, por eso los países están endeudados en dos o más veces su PIB, al
igual que las empresas o las familias, sobre la base de una teoría fantástica
que le dio poder increíble a la banca para crear dinero y formar la deuda que
tiene paralizado al mundo. El crecimiento exponencial de la deuda hará colapsar
este modelo de economía, lo que es inevitable. Los inversionistas, los
poderosos dueños del capital financiero querían seguir ganando altas
rentabilidades, para lo cual crearon en la economía real los derivados, los
fondos de inversión, los CDO, etc., y especulación en la bolsa. La renta que
sale de la economía real no regresa. Esto explica que cada cierto tiempo los
bancos centrales tienen que inyectar más dinero porque desaparece la liquidez
atrapada y acumulada en diversas formas de burbujas y aparece la expansión
monetaria, el QE1, QE2, QE3 e incluso podría haber un próximo QE4. El dinero de
la FED, creado de la nada va a los bancos, los que prestan a las grandes
empresas a costo casi cero. Para el ciudadano la tasa es 40%.
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Aumentar las
tasas es una urgencia que proviene de la banca y sus dueños, pero no pueden
subir las tasas para aumentar la ganancia, porque la economía está con
deflación, es decir, no hay demanda porque gran parte del PIB, se destina a
pagar deudas e intereses. Podría Ud., pensar, ¡yo no tengo deudas que pagar, no
le debo un peso a nadie! Bueno, permítame decirle que cada vez que Ud. compra
bienes o servicios, en el precio que UD paga viene incorporado un 35% a 40%
por concepto de costo en crédito pagado a la banca, por la cadena
productiva que generó el producto o servicio. Cada vez que aumentan los intereses,
suben los precios y por consecuencia cae la demanda, la cual está saturada de
deudas y en niveles críticos que impiden aumentar el consumo.
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Quienes
conocieron Falabella, Hites, Almacenes París, etc., recordarán que eran tiendas
que vendían al contado con muy poco crédito. Cuando se abrieron a dar crédito
masivo a los consumidores, se produjo el gran boom de sus utilidades, porque el
negocio está en el crédito. Hoy son Bancos o multitiendas con presencia
internacional.
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Ilusión neoliberal
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La magia de la
ilusión neoliberal de la extrema derecha y su feroz aparato de difusión han
logrado avanzar en América Latina, convenciendo a la población de sueños
irrepetibles. Permítanme recordar que uno de los primeros actos del presidente
de Argentina, Marcelo Macri, fue acordar el pago de la deuda a los fondos
buitres, pagando con otra gran deuda que otorgó la gran banca mundial por US$
20.000 millones de dólares. La derecha es parte de la conexión internacional
con la gran banca para formar el “poder en la sobra”, desde el cual reciben
apoyos, créditos y dinero sin ningún tipo de remordimiento cada vez que
hipotecan la patria, con la trampa de la deuda.
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Tampoco debemos
olvidar al orgulloso ex Ministro de Hacienda, Felipe Larraín durante el
gobierno de Piñera, que se vanagloriaba de contratar créditos en el extranjero
a bajas tasas. La derecha aborrece subir los impuestos a la renta de las
personas o las empresas, por el contrario, los bajan a los que más ganan. Solo
aplican impuestos indirectos como el IVA, y contraen deudas, las que se pueden
socializar, amortizando el costo con toda la población.
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En los grandes
desequilibrios, como lo señala el economista, Dr. Bernd Senf, llega el momento
en que la tensión es insostenible y viene el colapso. Por un lado, el
patrimonio invertido en préstamos que ha subido exponencialmente sobrepasa la
capacidad de crecimiento de la economía real de los países, para producir un PIB
que haga posible retirar una porción cada vez mayor de la riqueza
producida, que se la lleva y acumula la elite del 1% de los más ricos. Las
consecuencias son matemáticas, menores ingresos, caída en la demanda, cierre de
empresas hasta que se produce el colapso, el quiebre, el lunes negro o el
martes rojo, como quiera que lo llamen, con grandes pérdidas.
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El actual sistema
monetario está construido sobre una ilusión, todo nuestro sistema
económico actual (el sistema monetarista y la banca), es una gran burbuja de
aire que está llegando a su fin.
El ex primer ministro británico, el laborista
Tony Blair (1997-2907), asumió toda la responsabilidad en los errores cometidos
en la intervención del Reino Unido en la invasión de Irak realizada entre el 20
de marzo y el 1 de mayo de 2003 liderada por Estados Unidos, que fueron
revelados por John Chilcot, antiguo funcionario del ministerio Británico para
Irlanda del Norte quien fue encargado de la revisión de unos 150.000
documentos, muchos de ellos confidenciales. 
