KRADIARIO

4-7-2014-KRADIARIO-Nª904

.SEVERAS MEDIDAS DE CONTROL DE LA BANCA ESTADOUNIDENSE ORIGINAN UNA ELEVADA  MULTA CONTRA BANCO FRANCÉS QUE OPERA EN NUEVA YORK

Por Martín Poblete

Estados Unidos son parte fundamental del sistema global de transacciones bancarias y financieras.  Esta centralidad descansa en el tamaño de la economía estadounidense, la extensión y profundidad de su sistema financiero, el manejo de los fondos de inversión, el dinero involucrado en fondos de pensiones y en seguros, y el volumen de negocios transados cada dìa en y desde Wall Street.

Por evidentes razones de concentración en un área geográfica, las unidades especializadas del  Servicio de Impuestos Internos/Internal Revenue Service, de los Tribunales locales y Federales,  y del Departamento de Justicia radicadas en la ciudad de Nueva York  asumen protagonismo en la supervisión de los bancos de capital e inversión particularmente, así como en la aplicación de jurisdicción sobre  conductas consideradas en violación de la legislación vigente en Estados Unidos.

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El lunes recién pasado, el abogado jefe del Distrito Federal Nueva York del Departamento de Justicia, Cyrus Vance Jr. (hijo del prominente diplomático, político y ex-Secretario de Estado Cyrus R. Vance),  anunció las mas altas sanciones aplicadas a un banco extranjero con operaciones estadounidenses, una multa de US$ 8.970.000.000  al  BNP Paribas (Banque Nationale de Paris et Pays Bas), el màs importante de los bancos comerciales franceses  cuya encarnación original, Banque de Paris, inició actividades en Nueva York en 1919.  En la lectura de la decisión, Vance describió la conducta de BNP Paribas en duras palabras: "criminal, desdeñosa, en el cumplimiento de sus obligaciones respecto del régimen de sanciones internacionales aplicadas por los Estados Unidos".

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En la base de la decisión de aplicar tan elevada multa está la violación de las sanciones impuestas a Cuba, Iran y Sudàn.  En la perspectiva de las autoridades estadounidenses, al tener  oficinas y ejecutar variadas operaciones bancarias y financieras en el país,   el banco castigado era sujeto de la jurisdicción de autoridades actuando en cumplimiento de las leyes pertinentes. Esta jurisdicción se entiende extensiva a operaciones fuera de Estados Unidos conducidas en dólares, con países bajo regímenes de  excepción y sanciones vigentes impidiendo hacer negocios bancarios.

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La elevada multa,  incluyendo prohibición por un año de transar negocios en dólares haciendo de PNB Paribas el primer banco internacional en recibir semejante sanción, plantea dudas respecto de la viabilidad del banco sancionado para continuar sus operaciones en  Estados Unidos,  potenciales clientes del sector pensiones y seguros tienen prohibiciones de operar con entidades castigadas por conducta criminal, "convicted felons";  ciertamente puede afectar negativamente  sus operaciones en Francia, la Unión Europea, probablemente también en otra regiones donde ha estado activo, además de imponer serias restricciones al flujo de dinero bajo presión por el cumplimiento del pago de la multa.

Por ahora, las reacciones han sido muy suaves en Francia, igual en la UE, tal vez porque según el financista neoyorquino Neil Wolin "...Estados Unidos es el lugar inevitable, irreemplazable,  donde un banquero necesita transar negocios".   Todas las partes interesadas quedan notificadas, de momento que transan negocios en sedes estadounidenses, todas sus actividades quedan sujetas a la jurisdicción de los reguladores de EE UU.